Bakalářská práce se zaobírá doplňkovým penzijním spořením a jeho výhodností
oproti roku 2015 se kterým se výsledné hodnoty srovnávají. Cílem práce je komparace
doplňkového penzijního spoření vzhledem k věku klienta. Teoretická část se zabývá
důchodovým systémem, jeho charakteristikou, členěním a změnami. Další část je více
zaměřena na III. pilíř důchodového systému a jeho změny po roce 2013. Praktická část
pojednává o sestavení univerzálního modelu pro zhodnocení finančních prostředků
modelových příkladů. Na konci práce jsou tyto hodnoty porovnány mezi sebou a s
diplomovou prací na obdobné téma z roku 2016, dle které jsou stanoveny modely společně
s kritérii. Po komparaci hodnot se ukázal vliv vysoké míry inflace společně s nízkou mírou
výnosnosti jednotlivých penzijních společností, což zapříčinilo nižší výše naspořených částek
a u některých modelů i záporné hodnoty reálných úrokových měr.
Anotace v angličtině
The bachelor's thesis deals with the comparison of complimentary pension savings and its advantages
compared to 2015, with which the values are compared. The aim of the work is the comparison of the comparison
of complimentary pension savings with respect to the age of the client. The theoretical part deals with the pension
system, its characteristics, division, and changes. The next part is more focused on III. the pillar of the pension
system and its changes after 2013. The practical part discusses the construction of a universal model for the
evaluation of financial means of model examples. At the end of the work, these values are compared with each
other and with a diploma thesis on a similar topic from 2016, according to which the models and criteria are
determined. After comparing the values, a large influence of the high rate of inflation together with the low rate of
profitability of individual pension companies was shown, which caused a lower amount of saved amounts and, in
some models, even negative values of real interest rates.
Klíčová slova
III. pilíř, doplňkové penzijní spoření, důchodový systém, penzijní spoření
Klíčová slova v angličtině
III. pillar, comparison of complimentary pension savings, pension system, retirement savings
Rozsah průvodní práce
59
Jazyk
CZ
Anotace
Bakalářská práce se zaobírá doplňkovým penzijním spořením a jeho výhodností
oproti roku 2015 se kterým se výsledné hodnoty srovnávají. Cílem práce je komparace
doplňkového penzijního spoření vzhledem k věku klienta. Teoretická část se zabývá
důchodovým systémem, jeho charakteristikou, členěním a změnami. Další část je více
zaměřena na III. pilíř důchodového systému a jeho změny po roce 2013. Praktická část
pojednává o sestavení univerzálního modelu pro zhodnocení finančních prostředků
modelových příkladů. Na konci práce jsou tyto hodnoty porovnány mezi sebou a s
diplomovou prací na obdobné téma z roku 2016, dle které jsou stanoveny modely společně
s kritérii. Po komparaci hodnot se ukázal vliv vysoké míry inflace společně s nízkou mírou
výnosnosti jednotlivých penzijních společností, což zapříčinilo nižší výše naspořených částek
a u některých modelů i záporné hodnoty reálných úrokových měr.
Anotace v angličtině
The bachelor's thesis deals with the comparison of complimentary pension savings and its advantages
compared to 2015, with which the values are compared. The aim of the work is the comparison of the comparison
of complimentary pension savings with respect to the age of the client. The theoretical part deals with the pension
system, its characteristics, division, and changes. The next part is more focused on III. the pillar of the pension
system and its changes after 2013. The practical part discusses the construction of a universal model for the
evaluation of financial means of model examples. At the end of the work, these values are compared with each
other and with a diploma thesis on a similar topic from 2016, according to which the models and criteria are
determined. After comparing the values, a large influence of the high rate of inflation together with the low rate of
profitability of individual pension companies was shown, which caused a lower amount of saved amounts and, in
some models, even negative values of real interest rates.
Klíčová slova
III. pilíř, doplňkové penzijní spoření, důchodový systém, penzijní spoření
Klíčová slova v angličtině
III. pillar, comparison of complimentary pension savings, pension system, retirement savings
Zásady pro vypracování
Doplňkové penzijní spoření je státem regulovaný spořící produkt dlouhodobého charakteru, který od roku 2013 navazuje na penzijní neboli důchodové připojištění. Díky zatraktivnění spoření se produkt neustále vyvíjí. Cílem práce je spočítat finální zhodnocení peněz a porovnat vývoj úročení peněz vložených do doplňkového penzijního spoření vzhledem k věku klienta.
Metodický postup:
Seznámení se s problematikou důchodového systému v České republice. Studium odborné literatury.
Objasnění principu produktu třetího pilíře důchodového systému.
Vývoj a změny produktu doplňkového penzijního spoření od roku 2013.
Sestavení modelu úročení peněz vložených do doplňkového penzijního spoření pro vybrané klienty a sběr dat.
Vlastní analytická část - porovnání zhodnocených peněz vzhledem k věku klienta.
Interpretace výsledků.
Závěr.
Zásady pro vypracování
Doplňkové penzijní spoření je státem regulovaný spořící produkt dlouhodobého charakteru, který od roku 2013 navazuje na penzijní neboli důchodové připojištění. Díky zatraktivnění spoření se produkt neustále vyvíjí. Cílem práce je spočítat finální zhodnocení peněz a porovnat vývoj úročení peněz vložených do doplňkového penzijního spoření vzhledem k věku klienta.
Metodický postup:
Seznámení se s problematikou důchodového systému v České republice. Studium odborné literatury.
Objasnění principu produktu třetího pilíře důchodového systému.
Vývoj a změny produktu doplňkového penzijního spoření od roku 2013.
Sestavení modelu úročení peněz vložených do doplňkového penzijního spoření pro vybrané klienty a sběr dat.
Vlastní analytická část - porovnání zhodnocených peněz vzhledem k věku klienta.
Interpretace výsledků.
Závěr.
Seznam doporučené literatury
Cipra, T. (2015). Praktický průvodce finanční a pojistnou matematikou. Praha: Ekopress.
Hudson, M. (2015). Finance as warfare. London: College Publications on behalf of the World Economics Association.
Polouček, S. (2009). Peníze, banky, finanční trhy. Praha: C.H. Beck.
Radová, J., Dvořák, P., & Malek J. (2013). Finanční matematika pro každého. Praha: Grada
Šulista, M., Nýdl, V., & Moore, G. (2014). Úvod do finanční a pojistné matematiky. České Budějovice: Jihočeská univerzita.
Seznam doporučené literatury
Cipra, T. (2015). Praktický průvodce finanční a pojistnou matematikou. Praha: Ekopress.
Hudson, M. (2015). Finance as warfare. London: College Publications on behalf of the World Economics Association.
Polouček, S. (2009). Peníze, banky, finanční trhy. Praha: C.H. Beck.
Radová, J., Dvořák, P., & Malek J. (2013). Finanční matematika pro každého. Praha: Grada
Šulista, M., Nýdl, V., & Moore, G. (2014). Úvod do finanční a pojistné matematiky. České Budějovice: Jihočeská univerzita.